Préstamos depredadores

El cobro de altas tasas de interés muy por encima de la tasa legal del mercado a individuos que usualmente tienen problemas financieros o problemas con el juego es una forma obtener mulas que puedan lavar el dinero de las organizaciones criminales que sirven de prestamistas.

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Fraude con tarjeta de crédito en casinos

Las famosas tarjetas que acumulan puntos también resultan un método empleado para ejecutar fraudes que posteriormente se convertirá en un delito de mayor envergadura, el lavado de dinero. Una vez que el casino gire el dinero ganado de la fichas compradas con la tarjeta, dicha suma irá a parar nuevamente a la tarjeta que a su vez será utilizada nuevamente para adquirir otro tipo de mercancía.

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Dinero malversado lavado a través de casinos

Un número considerable de casos de lavado de dinero es resultado de la corrupción pública y de la malversación de fondos y Estados Unidos no está exento de estas actividades. En varias ocasiones se dan a conocer informaciones de profesionales de la rama del derecho que se prestan para estos fines, y en algunos casos estos mismo llegan a convertirse en lavadores de dinero para organizaciones delictivas.

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Dinero de cheques robados para comprar fichas de casino

Del un robo llevado a cabo en una estación de trenes pueden derivarse actividades delictivas de mayor índole. Dependiendo de los artículos robados, las ganancias obtenidas de la venta de estos objetos son luego usados para comprar otros bienes o para efectuar operaciones financieras en otras entidades o incluso en casinos.

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Compra de fichas de otros jugadores un mayor precio

La compra de fichas y el retiro de las mismas, la reclamación de ganadores del premio mayor, el juego en varias mesas para obtener sumas muy pequeñas de dinero y altas ganancias son algunas de las técnicas utilizadas por organizaciones criminales la lavar sus fondos de procedencia ilícita. Otros mecanismos también son puestos a prueba.

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Cambio de beneficiario

Algunos de los casos presentados como tipologías que involucra a los seguros y en especial a las pólizas de vida que estos ofrecen es el cambio de beneficiario a cambio de una suma de dinero en efectivo mayor a la adquirida a través de la póliza. Para ello estas personas solo necesitan tener preparado el documento de cambio de beneficiario y el dinero en mano.

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Venta de carros usados para lavar dinero

Algunos comerciantes prestan el nombre y el funcionamiento financiero de sus negocios para operar como intermediarios lavadores de las organizaciones criminales. En estos momentos negocios como las ventas de carros usados también pueden ser utilizados para lavar dinero, solo se necesita a un aliado dentro de éste, el dueño.

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Venta de boletos o rifas de caridad

Algunas organizaciones criminales se valen de los problemas y dificultades económicas de ciertos comerciantes y empresarios para utilizar sus empresas como mecanismos para lavar dinero. Éstos al ver que no hay más alternativa legal a la cual recurrir para salvar parte del poco capital que les queda. Peor aun es cuando se valen de terceros, como organizaciones de ayuda para llevar a cabo dicha operación.

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Compra y venta de mercancía importada

Una organización criminal colombiana cuya actividad era el narcotráfico fue desmantelada y las autoridades descubrieron que sus operaciones de lavado de dinero las efectuaban a través de la compra y venta de mercancía importada que luego sería vendida. Ingeniándose un método de transportación del dinero ilegal a otros países del mundo para efectuar la compra de estos productos.

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Portales de venta en la web

A traves de un portal web dedicada a la venta de cualquier tipo de articulos puede llegar a funcionar como una empresa fachada perfecta para realizar el lavado de dinero. Una organizacion criminal puede crear un dominio de una pagina web y armar una estructura informatica que funcione por suscripciones de usuarios lo cual publiquen articulos a la venta.

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Perdida de capital en apuestas

Los asociados de las organizaciones criminales también deben encontrar la forma de justificar las ganancias que perciben por sus servicios. El caso que se convirtió en referencia para los expertos antilavado en la industria de los casinos, el empresario farmacéutico chino de nacionalidad mexicana a quien le fue decomisado en su domicilio millones de dólares, euros y pesos mexicanos, además de joyas y otros bienes de alto valor.

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Cambio de billetes por otros

Negocios como el narcotráfico, generan altas ganancias que para pasar desapercibido deben ser justificadas a través de otras actividades. Sin embargo, en muchos casos estas ventas deja una gran cantidad de billetes de baja nominación por lo que es necesario buscar la forma de cambiarlos billetes de alta nominación de manera que su manejo y traslado sea más sencillo.

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