El Commonwealth Bank ha visto caer sus ganancias semestrales después de haber sido forzado a reservar $ 375 millones como una provisión contra posibles multas por presunto lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

El banco más grande de Australia, que informó su último conjunto de resultados en virtud del presidente ejecutivo saliente, Ian Narev, dijo el miércoles que sus ganancias en efectivo a seis meses cayeron un 1,9% a 4.735 millones de dólares.

Excluyendo la provisión, las ganancias de los últimos seis meses de 2017 aumentaron un 5.8% a $ 5.11bn, expectativas de los analistas que faltan por poco, y el banco elevó su dividendo interino un centavo a $ 2.00.

Commonwealth está siendo procesado por la agencia de inteligencia financiera Austrac, por 53,700 violaciones a la Ley de Anti Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de 2006.

Austrac alega que el banco permitió que sus máquinas inteligentes de depósito fueran utilizadas por cuatro sindicatos de blanqueo de dinero, incluidos tres vinculados a las redes de importación y distribución de drogas.

El banco dijo que creía que la provisión de $ 375 millones era "una estimación confiable" de la multa que un tribunal podría imponer en base a la "información actualmente disponible". También apartó $ 200 millones para cubrir los costos legales.

Pero un experto legal creía que el banco había subestimado la multa que probablemente enfrentaría.

En teoría, cada infracción podría costar al banco $ 21 millones y se entiende que Austrac quiere que la multa sea de al menos $ 1bn.

Helen Bird, especialista en gobierno corporativo de Swinburne University en Melbourne, dijo que el monto reservado por el banco era demasiado bajo.

"La provisión de $ 375 millones es demasiado conservadora", dijo Bird. "Se basa en el extremo inferior de la escala de expectativas y me indica que creen que su defensa se levantará". Dirán que las computadoras están llenas y que las transacciones no fueron informadas ".

Los resultados del banco llegan en un momento de intenso escrutinio para los cuatro grandes bancos minoristas, que entre ellos proporcionan cuatro de las cinco compañías más grandes de Australia.

ALD/Anticorruptiondigest

 

10/02/2018