El clima tropical de Miami, las playas de arena blanca y las comunidades vibrantes son casi suficientes para distraer la reputación más oscura de la ciudad como un refugio seguro para los delincuentes.

Pero a pesar de que los días de los Cowboys de la Cocaína y el Vicio de Miami ahora están en el pasado, la ofensiva del gobierno contra las drogas no ha detenido por completo el flujo de dinero sucio. Cualquier vacío dejado por los señores de la droga es llenado fácilmente por otro grupo de criminales, cleptócratas extranjeros que han robado grandes sumas de los presupuestos públicos de sus países de origen.

Cuando se publicaron los Panama Papers en 2016, abrieron una pequeña ventana a cómo los funcionarios y empresarios corruptos pueden esconder sus activos en el exterior. El bufete de abogados panameño cuyos documentos se filtraron, Mossack Fonseca, ayudó a muchos de estos cleptócratas y sus familiares a registrar empresas en jurisdicciones con leyes de divulgación de beneficiarios poco estrictos.

Estas empresas de propiedad anónima fueron utilizadas para canalizar dinero alrededor del mundo, que a menudo terminaba en propiedades inmobiliarias occidentales de lujo.

Si bien es difícil determinar la legitimidad del dinero transferido a través de compañías anónimas, es claro que el secreto que rodea a estas entidades legales ofrece un velo de impunidad para las compras de bienes raíces que de otro modo despertaría sospechas.

The Miami Herald , por ejemplo, informó que Paulo Octávio Alves Pereira, un político brasileño, pudo usar una compañía anónima para comprar un condominio de $ 2.95 millones en St. Regis en Miami en 2011, incluso después de ser acusado de corrupción en su casa país.

Recientemente, la policía de Estados Unidos ha comenzado a investigar el uso de compañías anónimas para comprar bienes inmuebles de lujo. En enero de 2016, la Red de Delitos Financieros (FinCEN), una de las principales agencias del Departamento del Tesoro que supervisa las políticas contra el lavado de dinero, emitió Órdenes de Orientación Geográfica (GTO) que requieren que las compañías de seguros de título identifiquen a las personas físicas detrás de las compañías.

"Todo en efectivo" para bienes inmuebles residenciales de alta gama en ciertas áreas metropolitanas.

Como era de esperar, el condado de Miami-Dade fue elegido como una de las primeras áreas cubiertas por los GTO, debido a su popularidad entre los compradores de lujo y al porcentaje superior al promedio de las compras en efectivo.

El mes pasado, hablé con Nicholas Nehamas del Miami Herald y Kenneth Rijock , un consultor de cumplimiento, para obtener una mejor imagen de lo que ha estado sucediendo en Miami y en otros lugares en los Estados Unidos. Esto es lo que aprendí.

Compañías anónimas y bienes raíces: un dúo mortal

Una vez que los fondos ilícitos ingresan al sistema financiero, los lavadores de dinero deben hacer que rastrear su origen sea lo más difícil posible. Esta etapa, conocida por los especialistas en cumplimiento como "estratificación", se ve facilitada en gran medida por la existencia de empresas anónimas. En los Estados Unidos, los estados son responsables de establecer sus propias reglas y procedimientos de incorporación.

La ausencia de una ley federal, el país beneficiario real podría decirse que ha llevado a los EE.UU. convertirse en el líder incorporador de compañías anónimas , enanismo jurisdicciones secretas tradicionales como Suiza, las Islas Caimán, o la Isla de Man.

Al utilizar compañías anónimas, los delincuentes pueden legitimar efectivamente sus fondos ilícitos y realizar compras e inversiones sin despertar sospechas. El sector inmobiliario es una de las opciones de inversión más populares, no solo porque proporciona un posible segundo hogar y fuente de ingresos, sino también porque se puede comprar con total anonimato. Kenneth Rijock señala que "el uso de empresas fantasmas anónimas es la regla más que la excepción cuando se trata de compras de inmuebles de alta gama en los EE. UU."

Podcast: Belinda Li habla con Kenneth Rijock sobre el lavado de dinero.

Mientras que algunas personas de alto perfil desean el anonimato por razones de seguridad, es difícil distinguir entre transacciones inmobiliarias legítimas y cuestionables. En cualquier caso, los profesionales de bienes raíces tienen pocos incentivos para hacerlo.

Después de la aprobación de la Ley Patriota de EE. UU., Las instituciones financieras -incluidas "personas involucradas en cierres de bienes inmuebles y asentamientos" - debían implementar programas contra el lavado de dinero, pero la industria de bienes raíces recibió una exención temporal del Tesoro en 2002. La exención también significaba que los profesionales de bienes raíces no estarían obligados a enviar Informes de Actividades Sospechosas , que son utilizados por los bancos y otras instituciones financieras para señalar transacciones cuestionables.

Aunque los GTO de FinCEN recopilan datos sobre transacciones inmobiliarias que de otro modo serían completamente anónimas, Nicholas Nehamas señala que los bienes raíces siguen siendo "una de las formas más fáciles de lavar dinero" debido a una serie de limitaciones.

Por ejemplo, los GTO no cubren las transferencias electrónicas o las compras de varias viviendas por debajo de los puntos de precio especificados de cada jurisdicción, que se consideran métodos fáciles para eludir el escrutinio de la FinCEN.

Aún así, Nehamas señala que los GTO proporcionaron una "llamada de atención" para los profesionales de bienes raíces en Miami, afirmando el compromiso del gobierno para combatir el lavado de dinero. Y ya han proporcionado información valiosa sobre el uso de empresas ficticias en transacciones inmobiliarias de lujo; por ejemplo, FinCEN descubrió que el 30 por ciento de las transacciones cubiertas por los GTO involucran a un beneficiario o representante comprador que había activado previamente un Informe de actividad sospechosa.

Podcast: Belinda Li habla con Nick Nehamas del Miami Herald sobre finanzas ilícitas y propiedades inmobiliarias de Miami.

Cómo el dinero sucio en las propiedades inmobiliarias de los Estados Unidos nos afecta

Los riesgos de permitir la propiedad anónima de bienes inmuebles en los EE. UU. Son cada vez más conocidos. Además de FinCEN , el Grupo de Acción Financiera , la Oficina de Responsabilidad Gubernamental de los EE. UU. , El Comité Senatorial de Seguridad Nacional y varias ONG como Transparency International también emitieron informes que vinculan la falta de información sobre el beneficiario real en el sector inmobiliario con la seguridad nacional y el lavado de dinero preocupaciones

Sin embargo, ha habido poco movimiento hacia el cambio legislativo, incluso cuando algunos estados de los EE. UU. Participan en una " carrera hacia abajo " hacia el secreto de la propiedad beneficiaria. Un proyecto de ley que eliminaría compañías anónimas, por ejemplo, se ha estancado en el Congreso durante los últimos nueve años, y los profesionales de bienes raíces todavía están exentos de cualquier tipo de cumplimiento contra el lavado de dinero.

La continua facilidad y opacidad de la compra de bienes inmuebles en los Estados Unidos revela nuestra complicidad en la corrupción globalizada, permitiendo que los cleptócratas y otros delincuentes aprovechen nuestro sistema financiero y el estado de derecho. Además, está claro que nuestra complacencia beneficia tanto a las organizaciones criminales como a los regímenes hostiles.

En 2008, se descubrió que un gran rascacielos en Manhattan era parcialmente propiedad de una compañía de fachada para un banco iraní que tiene vínculos con el terrorismo. En la ciudad de Sunny Isles, ubicada en el condado de Miami, ha habido una gran afluencia de inversores rusos, algunos de los cuales tienen vínculos sospechosos con el gobierno y el crimen organizado.

Vladimir Pekhtin, partidario declarado de Putin y ex presidente del comité de ética en la legislatura rusa, poseía $ 2 millones en propiedades no reveladas en el sur de Florida, a pesar de tener un salario oficial del gobierno de $ 72,000 al año. Anatoly Golubchik y Michael Sall, miembros de un grupo del crimen organizado ruso-estadounidense, poseían dos unidades por valor de $ 2.3 millones en Sunny Isles.

Las propiedades son ahorasujeto a confiscación como "ganancias obtenidas ... de la actividad de crimen organizado" después de que Golubchik y Sall fueran condenados en los EE. UU. por su papel en una red ilegal de apuestas deportivas de alto riesgo.

Permitir que los delincuentes operen con impunidad en nuestro país no solo crea una preocupación de seguridad nacional, sino que también afecta a las comunidades locales. La inversión extranjera en bienes raíces ha impulsado los precios de la vivienda en las principales ciudades del mundo, como Vancouver, para implementar medidas drásticas, como un impuesto del 15 por ciento sobre todas las compras inmobiliarias extranjeras.

En áreas metropolitanas como Miami, donde los compradores extranjeros representan el 39 por ciento de todas las ventas de bienes raíces, la asequibilidad de la vivienda se está convirtiendo en un tema más prominente. Aunque Nehamas señala que los crecientes precios de la vivienda afectan "principalmente a las personas que son más pobres y tienen menos poder de voto", también está contribuyendo a una fuga de cerebros en la región, ya que las generaciones más jóvenes se ven obligadas a buscar viviendas en otros lugares.

Algunos dicen que la imposición de regulaciones adicionales dañará el mercado inmobiliario que ya está en aprietos. Sin embargo, está claro que se debe lograr un nuevo equilibrio entre las ganancias y la privacidad, por un lado, y la estabilidad y seguridad a largo plazo, por el otro.

Tomar medidas enérgicas contra el dinero sucio no solo evitará que nuestros enemigos usen bienes inmuebles en Estados Unidos como un vehículo de lavado de dinero, sino que también ayudará a abordar las distorsiones en el mercado de la vivienda. A medida que las fuerzas de seguridad continúan descubriendo más casos de dinero ilícito en los bienes raíces de los EE. UU., El impacto que los criminales y las cleptocías tienen en nuestras comunidades se está acercando cada vez más al hogar. Eso es, si puedes pagar uno.

Por:Bleinda Li

17/01/2018